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涉资14.9亿!安信信托或割肉'大童保险' 曾获投资收益逾2亿

时间:20-09-08 06:56    来源:金融界

曾经的互助对象,如今却要对簿公堂了。

9月7日晚,安信信托(*ST信托,600816.SH)公告称,日前已被信保基金公司起诉,信保基金公司要求安信信托清偿14.9亿元流动性支持资金本金及相应的资金占用费、违约金。

安信信托表示,本次诉讼事项产生的诉讼费用、律师费用、违约金等将减少公司当期经营利润。上述案件尚在审理中,目前暂无法判断相关诉讼对公司本期利润或期后利润的影响。

公开资料显示,信保基金公司是由中国信托业协会联合13家信托公司共同出资设立,是信托公司的“贷款人”,是信托业的“高风险机构救助处置公司”,向信托公司提供流动性支持。

信保基金公司起诉安信信托

公告显示,2019年4月29日、2019年5月28日、2019年5月31日,安信信托与信保基金公司分别签订了三份《流动性支持协议》,为担保《流动性支持协议》项下债权的实现,双方于2019年5月28日签订《最高额质押合同》,约定安信信托以持有的大童保险销售服务有限公司35%股权提供最高额质押担保,担保质押债权范围为主合同项下信保基金公司对被安信信托享受的全部债权,质押股权担保的最高债权额为20亿元。

然而,上述合同履行过程中,安信信托未能按期、足额向信保基金公司偿还资金占用费,且流动性支持资金到期后,也未偿还流动性支持资金本金,已构成违约。

信保基金公司请求依法裁决准许拍卖、变卖被申请人安信信托质押的其持有的大童保险销售服务有限公司32.98%股权,将所得拍卖、变卖价款优先清偿安信信托欠付申请人信保基金公司的流动性支持资金本金及相应的资金占用费、违约金。截至2020年8月20日,暂计算上述债权金额合计为14.9亿元。

值得注意的是,安信信托曾在2020年半年报中表示,前期因业务开展需要,安信信托向信保基金申请流动性支持,截至目前信保基金提供的流动性支持本金存续额为56.5亿元,已经处于逾期状态。作为增信措施,安信信托取得上述流动性支持时已将所持有的部分金融企业股权和信托计划质押给信保基金,截至今年6月末,上述质押资产账面价值为43.54亿元。

持有大童保险收获颇丰

据媒体梳理,安信信托于2016年11月以自有资金5.075亿元增资入驻大童保险,持股比例达到35%。入驻以来收益颇丰,当年大童保险为安信信托贡献了162.85万元的投资收益,而在2017年-2019年分别实现了6392.95万元、8292.94万元、6408.49万元的投资收益。截至2019年年末,安信信托因投资大童保险所得总投资收益达2.13亿元。

在2020年半年度报告中,安信信托还称大童保险是一家国内领先的保险代理销售中介机构,公司将互联网 O2O 业务作为重要的发展战略,未来发展潜力巨大。

重组难度不小

5月29日晚,安信信托就公司有关重组进展发布公告。公司目前与上海电气(601727)(集团)总公司等企业及相关方协商重组方案,不过,重组方目前尚处于对公司的资产和风险进行尽职调查和评估阶段,重组仍存在重大不确定性。

据业内人士透露,在2019年年中,安信信托实控人曾一度想向广州市经济开发区金控集团转让部分股权,但最终没有谈拢。

从广州开发区金控到上海电气(集团),安信信托这张信托牌照最后还是留在了上海。安信信托表示,重组工作组于4月份进驻公司,重组方有意在市场化、法制化的原则下对公司实施重组。报告期内,公司全力配合重组工作组开展尽职调查、资产和风险评估、项目债权催收以及兜底项目风险化解的具体工作。

有知情人士向中证君表示,目前上海电气集团总公司层面已经向有关部门和机构在协调沟通安信信托的重组方案,但具体重组方案尚不清楚。

上半年亏损28.56亿元

清收是工作重点

2020年上半年,安信信托实现营业收入7225.36万元,同比下降84%;归母净利润亏损28.56亿元,同比下降24776.57%。

报告显示,营收同比下降84%是因为合并结构化主体中利息收入较上年同期减少;同时,公司根据会计准则可确认的手续费及佣金收入减少。今年上半年安信信托利息收入同比下降72.35%、手续费及佣金收入同比下降90.86%。

安信信托还公告称,公司上半年需计提金融资产资产减值损失及公允价值变动损益约27.34亿元。受此影响,安信信托预计,年初至下一报告期期末的累计净利润为亏损。

安信信托表示,清收工作是公司今年的工作重点,公司在梳理存续项目资产基础上,进一步明确阶段性清收目标和具体方案,采取多种手段如资产转让、资产重组、交易对手再融资、增强风控措施、破产债权救济、司法保全、诉讼等方式对到期项目进行清收,对底层资产进行变现,切实落实资产清收工作。重组工作组则于4月份进驻公司,重组方有意在市场化、法制化的原则下对公司实施重组。报告期内,公司全力配合重组工作组开展尽职调查、资产和风险评估、项目债权催收以及兜底项目风险化解的具体工作。